Ngày 25/11/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 14 vừa công khai Thông báo Kết luận thanh tra đối với Quỹ tín dụng nhân dân Thạnh Quới (QTDND Thạnh Quới).
Theo kết luận thanh tra, QTDND Thạnh Quới cơ bản tuân thủ, chấp hành quy định pháp luật trong các mặt hoạt động; nhân sự HĐQT, BKS, BĐH đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại thời điểm bầu, bổ nhiệm; các giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động được đơn vị duy trì và tuân thủ theo quy định; đơn vị đã tạo niềm tin, uy tín đối với khách hàng, có tiềm năng huy động vốn tại chỗ và tự chủ được nguồn vốn hoạt động; kết quả kinh doanh hằng năm có lãi.
Bên cạnh những kết quả đạt được, trong thời kỳ thanh tra QTDND Thạnh Quới cũng còn những tồn tại, hạn chế, vi phạm. Cụ thể: Việc thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị, Ban Kiểm sát, Ban điều hành hoạt động của hệ thống Kiểm sát nội bộ, Kiểm tra nội bộ còn một số hạn chế, vi phạm; Ban hành quy định nội bộ về công tác an toàn kho quỹ có nội dung không đúng quy định pháp luật.
QTDND Thạnh Quới chưa phát hành Thẻ thành viên cho thành viên mới kết nạp; Hoạt động cho vay còn một số tồn tại, hạn chế, vi phạm trong công tác thẩm định, xét duyệt cho vay, giải ngân vốn cho vay, kiểm tra, giám sát sau cho vay, tỷ lệ nợ xấu tăng và vượt 3%;
Thực hiện chưa đúng quy định trong bảo quản chìa khóa cửa kho tiền và kiểm kê tiền mặt; Việc triển khai thực hiện nội dung nâng cao năng lực tài chính và chất lượng tín dụng thuộc phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025 còn chưa hiệu quả.
Xét nguyên nhân, tính chất và mức độ của các vi phạm đã được phát hiện qua thanh tra, Đoàn thanh tra đã lập biên bản và ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với 4 hành vi vi phạm, với tổng số tiền phạt là 24.500.000 đồng.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 14 đã yêu cầu QTDND Thạnh Quới thực hiện 4 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, vi phạm được phát hiện qua thanh tra và đưa ra 6 khuyến nghị để QTDND Thạnh Quới thực hiện trong thời gian tới nhằm hạn chế rủi ro, hoạt động an toàn, hiệu quả.
