🔎 Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố Thông báo kết luận thanh tra số 3244/TB-TTNH4 đối với Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB). Kết luận cho biết bên cạnh những kết quả đạt được, OCB vẫn còn một số vi phạm, tồn tại liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, kiểm soát nội bộ, ngoại hối, lãi suất huy động và một số hoạt động khác.
📊 Trong thời kỳ thanh tra, OCB có ý thức chấp hành các quy định của pháp luật và quy định của NHNN, đồng thời hoạt động kinh doanh tăng trưởng qua từng năm.
Tại thời điểm 31/3/2026, tổng dư nợ cấp tín dụng của OCB đạt 208.588,916 tỷ đồng, tăng 5.587,002 tỷ đồng, tương đương 2,8% so với thời điểm 31/12/2025 và tăng 32.665,224 tỷ đồng, tương đương 18,6% so với thời điểm 31/12/2024.
💱 Doanh số mua bán ngoại tệ và giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài cũng ghi nhận tăng trưởng cả về số lượng và giá trị.
🌱 Về cơ bản, OCB tích cực chấp hành và thực hiện các chủ trương, định hướng của Chính phủ và NHNN; đa dạng hóa sản phẩm, đẩy mạnh tín dụng xanh, hướng tới hoạt động và phát triển bền vững. Ngân hàng đã hoàn thiện chính sách tín dụng xanh, với dư nợ tín dụng xanh tương đương 11% tổng dư nợ toàn hàng.
⚠️ Tuy nhiên, Thanh tra NHNN xác định OCB còn một số vi phạm và tồn tại. Ngân hàng đã bị xử phạt vi phạm hành chính đối với một số hành vi liên quan đến cấp tín dụng, phân loại tài sản, báo cáo các giao dịch phải báo cáo chậm, hoạt động ngoại hối và việc ban hành, thực hiện các quy định nội bộ.
OCB đã hoàn thành việc nộp toàn bộ số tiền phạt vi phạm hành chính vào ngày 18/8/2026.
🔎 Ngoài các hành vi đã bị xử phạt, kết luận thanh tra còn chỉ ra một số tồn tại trong công tác kiểm soát nội bộ; thẩm định, phê duyệt tín dụng; kiểm tra, giám sát sau cho vay; cơ cấu lại thời hạn trả nợ; hoạt động kinh doanh ngoại hối; việc chấp hành quy định về lãi suất tiền gửi và một số nội dung khác.
Theo Thanh tra NHNN, những tồn tại trên xuất phát từ cả nguyên nhân khách quan và chủ quan. Về khách quan, hoạt động của ngân hàng chịu ảnh hưởng từ những diễn biến kinh tế, chính trị trong nước và quốc tế, khó khăn trong việc kiểm soát tốc độ tăng trưởng, kế hoạch kinh doanh cũng như sự cạnh tranh về lãi suất tiền gửi.
Về chủ quan, công tác chỉ đạo, quản lý, kiểm tra và giám sát của OCB có thời điểm chưa thực sự hiệu quả; một số đơn vị, cá nhân chưa thực hiện đầy đủ các quy định của pháp luật và quy định nội bộ của ngân hàng.
👥 Kết luận thanh tra xác định các đơn vị, cá nhân có liên quan phải chịu trách nhiệm trực tiếp đối với những tồn tại, sai phạm thuộc phạm vi được giao. HĐQT, Ban Kiểm soát và Ban điều hành OCB trong từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung đối với các vấn đề được nêu tại kết luận thanh tra.
📋 Thanh tra NHNN yêu cầu HĐQT, Ban Kiểm soát và Ban điều hành OCB tổ chức rà soát, khắc phục các tồn tại, rút kinh nghiệm trong công tác quản trị, điều hành, kiểm tra và kiểm soát; đồng thời xác định, xử lý trách nhiệm đối với các đơn vị, cá nhân có liên quan.
Các đơn vị thuộc OCB có trách nhiệm xây dựng phương án và thực hiện các biện pháp khắc phục theo yêu cầu tại kết luận thanh tra.
