Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 50/KL-TTRA.BD đối với Ngân hàng TMCP Bắc Á Chi nhánh Bình Dương (Bắc Á Bình Dương).
Theo kết luận của đoàn thanh tra, Bắc Á Bình Dương mới hoạt động được 8 năm, tăng trưởng còn chậm nhưng ổn định, hoạt động kinh doanh có lãi. Hiện tại, mạng lưới hoạt động của Chi nhánh gồm 01 trụ sở chính và 02 PGD đáp ứng đầy đủ các tiện ích, dịch vụ của ngân hàng thương mại. Trong thời kỳ thanh tra, hoạt động cấp tín dụng của Chi nhánh chủ yếu là cho vay, bảo lãnh; không phát sinh chiết khẩu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác, bao thanh toán.
Kết quả thanh tra ghi nhận Chi nhánh chấp hành các quy định về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; chấp hành quy định về công tác xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro. Hoạt động cho vay tại Bắc Á Bình Dương tăng trưởng và tập trung ở một vài khách hàng doanh nghiệp chiếm tỷ trọng lớn trong tổng dư nợ cho vay của toàn Chi nhánh. Qua thanh tra, nhìn chung Bắc Á Bình Dương chấp hành quy định của NHNN, quy định pháp luật và quy định nội bộ.
Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng chỉ ra còn một số tồn tại, hạn chế cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; về tài sản bảo đảm; về giải ngân vốn vay; công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay; về hoạt động bảo lãnh.
Nguyên nhân được xác định xuất phát từ việc nhận thức và hiểu biết về quy định pháp luật chưa đầy đủ; do khó khăn chung của nền kinh tế ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất kinh kinh doanh của doanh nghiệp, hộ kinh doanh, cá nhân buôn bán nhỏ lẻ và người lao động; thực tế hoạt động kinh doanh và nguồn thu của khách hàng đa dạng, hầu hết các hộ kinh doanh nộp thuế theo phương pháp thuế khoán, khách hàng không lưu giữ hóa đơn, chứng từ giao dịch và có thói quen sử dụng tiền mặt nhiều trong các giao dịch mua bán; Chi nhánh chưa kiểm soát chặt chẽ, toàn diện trong công tác kiểm tra sử dụng vốn vay sau giải ngân.
Ban lãnh đạo Chi nhánh, PGD, các Phòng nghiệp vụ và các cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm theo nhiệm vụ, quyền hạn của mình trong việc thực hiện từng nghiệp vụ, từng công việc được phân công và từng hồ sơ, chứng từ thư ký, kiểm soát trình, thẩm định, tái thẩm định, phê duyệt ở từng khách hàng và từng thời điểm.
Trên cơ sở kết quả kiểm tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 04 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 09 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo Bắc Á Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.
