Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 13 đã ban hành Kết luận thanh tra số 01/KL-TTRA đối với Quỹ tín dụng nhân dân Thành phố Tây Ninh (QTDND Thành phố Tây Ninh).
Theo cơ quan thanh tra, QTDND Thành phố Tây Ninh có cơ cấu tổ chức và bộ máy hoạt động, hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ đầy đủ theo quy định của pháp luật. Đơn vị đã ban hành đầy đủ các quy định nội bộ; HĐQT, BKS, BĐH đã tổ chức, triển khai thực hiện tương đối đầy đủ nhiệm vụ, quyền hạn được giao. Trong thời kỳ thanh tra, hoạt động của QTDND Thành phố Tây Ninh duy trì ổn định, an toàn, kinh doanh có lãi, tự chủ nguồn vốn, đáp ứng nhu cầu vay vốn phục vụ nhu cầu sản xuất, kinh doanh và tiêu dùng của thành viên. Đơn vị chấp hành quy định về điều kiện cho vay, phần lớn khách hàng cho vay có đủ điều kiện vay vốn theo quy định, sử dụng vốn đúng mục đích; chấp hành các quy định về chế độ tài chính kế toán, hệ thống công nghệ thông tin, hoạt động huy động vốn, vốn chủ sở hữu và phân phối lợi nhuận. Đơn vị bảo đảm an toàn tài sản, tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động, thực hiện phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro theo quy định.
Bên cạnh những mặt đạt được, qua thanh tra đánh giá QTDND Thành phố Tây Ninh phát sinh một số tồn tại, vi phạm trong việc thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của HĐQT, BKS (kiểm toán nội bộ), BĐH; các tồn tại, vi phạm có nội dung liên quan đến việc ban hành Điều lệ; kết nạp thành viên; thẩm định, kiểm tra sau cho vay và rủi ro an toàn hệ thống công nghệ thông tin.
Nguyên nhân các tồn tại, vi phạm nêu trên tại QTDND Thành phố Tây Ninh chủ yếu phát sinh do trình độ, nhận thức và am hiểu về quy định pháp luật của tập thể, cá nhân tại Đơn vị còn hạn chế; quy trình tác nghiệp chưa được thực hiện đầy đủ, dẫn đến sai sót trong quá trình triển khai nghiệp vụ.
Trách nhiệm thuộc về HĐQT, BKS, BĐH và các cá nhân có liên quan do chưa thực hiện đầy đủ nhiệm vụ, quyền hạn và chưa giám sát việc chấp hành quy chế nội bộ, quy định của pháp luật.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã yêu cầu QTDND Thành phố Tây Ninh thực hiện 06 kiến nghị, 03 khuyến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế, rủi ro nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định của pháp luật.
