🏛️ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 7 vừa công khai Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) – Chi nhánh Nam Định (MBBank Nam Định), trong đó ghi nhận chi nhánh cơ bản chấp hành quy định pháp luật nhưng vẫn còn một số tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng và công tác phòng, chống rửa tiền.
Theo thông báo, ngày 30/6/2026, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 7 đã ban hành Kết luận thanh tra số 40/KL-TTNH đối với MB Nam Định. Nội dung kết luận được công khai theo quy định tại Điều 37 Luật Thanh tra năm 2025.
📌 Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 235/QĐ-TTNH ngày 28/4/2026, tập trung vào các nội dung gồm: hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu và nợ ngoại bảng sau xử lý rủi ro tín dụng; đồng thời kiểm tra việc chấp hành quy định về phòng, chống rửa tiền.
Thời kỳ thanh tra từ ngày 1/1/2024 đến thời điểm thanh tra và có thể xem xét các nội dung trước hoặc sau thời kỳ này nếu cần thiết.
Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ được kiểm tra, MB Nam Định cơ bản hoàn thành các chỉ tiêu tăng trưởng về huy động vốn và dư nợ tín dụng.
Chi nhánh cũng được đánh giá là cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật và của Ngân hàng Nhà nước trong hoạt động cấp tín dụng, công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ đã xử lý rủi ro cũng như việc thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền.
⚠️ Bên cạnh những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại trong hoạt động của chi nhánh.
Đối với hoạt động cấp tín dụng, MB Nam Định còn một số hạn chế liên quan đến nguyên tắc vay vốn, công tác thẩm định và xét duyệt cho vay, hồ sơ vay vốn, thời hạn cho vay, việc kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay cũng như quản lý tài sản bảo đảm.
Trong công tác xử lý và thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro, cơ quan thanh tra ghi nhận chi nhánh còn tồn tại việc chưa lưu phương án xử lý, thu hồi đối với các khoản cấp tín dụng có vấn đề.
Ở lĩnh vực phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, kết luận thanh tra cũng chỉ ra việc nhận biết khách hàng và cập nhật thông tin khách hàng tại chi nhánh vẫn còn những điểm cần hoàn thiện.
📝 Trên cơ sở kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 7 đã yêu cầu MB Nam Định thực hiện tổng cộng 8 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, hạn chế, góp phần nâng cao hiệu quả hoạt động và bảo đảm tuân thủ đúng các quy định của pháp luật.
Theo cơ quan thanh tra, việc thực hiện đầy đủ các kiến nghị sẽ giúp chi nhánh tăng cường công tác quản trị rủi ro, hoàn thiện quy trình nghiệp vụ và hoạt động an toàn, hiệu quả hơn trong thời gian tới.
