Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực vừa thông báo Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng The Shanghai Commercial & Savings Bank, Ltd. – Chi nhánh Đồng Nai (SCSB Đồng Nai).
Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 194/QĐ-TTRA.ĐN ngày 14/7/2026 của Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực. Ngày 29/9/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã ban hành Kết luận thanh tra số 126/KL-TTRA.ĐN đối với SCSB Đồng Nai.
📊 Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, SCSB Đồng Nai đã đạt chỉ tiêu kế hoạch, kết quả kinh doanh hằng năm có lãi; hoạt động tín dụng được kiểm soát với tỷ lệ nợ xấu dưới 2% tổng dư nợ cho vay. Nguồn vốn huy động chủ yếu đến từ tài khoản thanh toán của các doanh nghiệp, phù hợp với chiến lược bán buôn doanh nghiệp FDI Đài Loan của chi nhánh.
Thanh tra cũng ghi nhận SCSB Đồng Nai chấp hành tốt các quy định về quản lý điều hành, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoạt động ngoại hối và công tác an toàn kho quỹ.
⚠️ Bên cạnh những ưu điểm trên, SCSB Đồng Nai còn tồn tại, sai phạm trong công tác thẩm định, kiểm tra, giám sát vốn vay, phân loại tài sản có, bảo lãnh và công tác an toàn kho quỹ.
Trong quá trình thanh tra, Đoàn thanh tra phát hiện SCSB Đồng Nai đã phân loại tài sản có đối với 1 khách hàng không đúng quy định tại điểm d(ii) khoản 1 Điều 10 Thông tư số 31/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Hành vi này thuộc trường hợp vi phạm quy định về phân loại tài sản có tại điểm a khoản 1 Điều 42 Mục 10 Chương II Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ.
Tuy nhiên, hành vi vi phạm hành chính trên đã quá thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Điều 6 Luật Xử lý vi phạm hành chính số 15/2012/QH13, do thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm vào ngày 29/5/2025.
Đoàn thanh tra đã lập biên bản vi phạm hành chính nhưng không ra quyết định xử phạt đối với hành vi vi phạm về phân loại tài sản có của SCSB Đồng Nai, căn cứ quy định tại điểm c khoản 1 Điều 65 Luật Xử lý vi phạm hành chính số 15/2012/QH13.
📋 Trên cơ sở kết quả kiểm tra, xác minh và các nội dung được nêu, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực đã đưa ra 2 kiến nghị và 1 khuyến nghị đối với Hội sở SCSB; đồng thời đưa ra 7 kiến nghị và 2 khuyến nghị đối với SCSB Đồng Nai nhằm chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại, vi phạm, duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
