Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 88/KL-TTNH về việc thanh tra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (VietinBank) chi nhánh Lưu Xá.
Trong thời kỳ thanh tra, VietinBank chi nhánh Lưu Xá về cơ bản chấp hành các quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước và các quy định nội bộ của VietinBank về: Hoạt động cấp tín dụng; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc xuất toán nợ đã xử lý rủi ro ra khỏi ngoại bảng; Hoạt động huy động vốn; Việc chấp hành các quy định của pháp luật về ngoại hối; Việc chấp hành các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Bên cạnh những mặt đã đạt được, VietinBank chi nhánh Lưu Xá còn có một số tồn tại và vấn đề cần lưu ý về hoạt động cấp tín dụng tại một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra như: công tác thẩm định, quyết định cho vay chưa đầy đủ, chặt chẽ; nhận, quản lý tài sản bảo đảm chưa đầy đủ theo Quy định nội bộ của VietinBank; kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng còn sơ sài, chưa thu thập đầy đủ tài liệu làm minh chứng cho việc kiểm tra sau cho vay theo Quy trình kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng của VietinBank…
Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân để xảy ra những tồn tại chủ yếu do trong quá trình tác nghiệp thực hiện nghiệp vụ còn hạn chế, chưa chặt chẽ, chưa tuân thủ đầy đủ các quy định nội bộ của VietinBank.
Qua thanh tra xác định trách nhiệm thuộc về VietinBank chi nhánh Lưu Xá và các cá nhân có liên quan trong quá trình thực hiện nghiệp vụ có tồn tại được nêu trong Kết luận thanh tra.
Tại kết luận thanh tra đã đưa ra các kiến nghị đối với VietinBank chi nhánh Lưu Xá, trong đó có yêu cầu đơn vị nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm, thực hiện đúng các quy định, chấn chỉnh khắc phục những tồn tại nêu tại Kết luận thanh tra… nhằm đảm bảo an toàn hoạt động.
