🏦Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố Thông báo số 2818/TB-TTNH5 về Kết luận thanh tra số 47/KL-TTNH5 đối với Công ty Tài chính TNHH Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng SMBC (VPB SMBC FC).
Theo kết luận, bên cạnh những kết quả đạt được, quá trình thanh tra đã ghi nhận một số vi phạm, tồn tại của VPB SMBC FC liên quan đến hoạt động thẩm định, quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay và việc gắn bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với cung ứng sản phẩm cho vay tiêu dùng.
🔎 Theo Thanh tra NHNN, sau 5 năm hoạt động dưới mô hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng là công ty TNHH hai thành viên trở lên, VPB SMBC FC đã thiết lập bộ máy quản trị, điều hành và các phòng ban, đơn vị nghiệp vụ; đồng thời duy trì hệ thống kiểm soát nội bộ và vận hành hệ thống thông tin quản lý.
Công ty cũng đã ban hành, rà soát và điều chỉnh các chính sách, quy định nội bộ liên quan đến các nội dung thanh tra nhằm phù hợp với quy định pháp luật trong từng thời kỳ.
📈 Thanh tra NHNN ghi nhận VPB SMBC FC đã có nhiều nỗ lực trong việc khắc phục lỗ lũy kế, bảo đảm vốn điều lệ và các tỷ lệ an toàn theo quy định. Các cấp quản trị, điều hành và đơn vị nghiệp vụ cũng tích cực triển khai phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu.
⚠️ Tuy nhiên, kết quả thanh tra xác định một số vi phạm, tồn tại trong công tác thẩm định, quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay và việc gắn bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm cho vay tiêu dùng.
💸 Trước đó, ngày 14/7/2026, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định số 103/QĐ-XPHC xử phạt vi phạm hành chính đối với VPB SMBC FC về 2 hành vi.
Thứ nhất, công ty cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định pháp luật.
Thứ hai, công ty vi phạm quy định về việc gắn bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức theo khoản 5 Điều 15 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024, đã được sửa đổi, bổ sung.
💰 Tổng số tiền phạt đối với 2 hành vi vi phạm là 900 triệu đồng. Quyết định xử phạt cũng áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định.
Theo báo cáo của VPB SMBC FC, công ty đã nộp đầy đủ số tiền phạt 900 triệu đồng và đang triển khai các biện pháp khắc phục hậu quả theo quyết định xử phạt.
📋 Bên cạnh việc xử phạt, căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN yêu cầu VPB SMBC FC thực hiện 13 kiến nghị nhằm bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả, tuân thủ quy định pháp luật và quy định nội bộ, đồng thời phòng ngừa, hạn chế rủi ro.
📆 VPB SMBC FC có trách nhiệm định kỳ hàng quý, vào ngày 10 của tháng đầu quý, báo cáo kết quả thực hiện các kiến nghị về Thanh tra NHNN tại số 25 Lý Thường Kiệt, phường Cửa Nam, TP. Hà Nội.
