📌 Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam – Chi nhánh Phú Mỹ (Shinhan Bank Phú Mỹ), trong đó ghi nhận chi nhánh cơ bản tuân thủ quy định của pháp luật trong nhiều mặt hoạt động nhưng vẫn còn một số tồn tại cần khắc phục.
Theo kết luận, nhìn chung, Shinhan Bank Phú Mỹ đã nỗ lực thực hiện các giải pháp để thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh được giao, triển khai các chương trình chính sách hỗ trợ, phục hồi nền kinh tế theo chủ trương, chính sách của Đảng, pháp luật của Nhà nước và của ngành Ngân hàng.
Cơ quan thanh tra đánh giá chi nhánh về cơ bản, Shinhan Bank Phú Mỹ tuân thủ quy định của pháp luật, ngành Ngân hàng trong công tác điều hành; hoạt động huy động vốn; hoạt động cấp tín dụng; việc chấp hành các quy định của pháp luật về ngoại hối; việc chấp hành các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, công tác an toàn kho quỹ.
⚠️ Tuy nhiên, qua kết quả thanh tra, tại Shinhan Bank Phú Mỹ còn một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng như công tác thẩm định, xét duyệt cho vay, công tác kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay chưa chặt chẽ; công tác kho quỹ; trong thực hiện giảm lãi suất huy động theo chỉ đạo của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Theo cơ quan thanh tra, những tồn tại, vi phạm nêu trên của Shinhan Bank Phú Mỹ xuất phát từ nguyên nhân do Shinhan Bank Phú Mỹ chưa tuân thủ quy định về cho vay, quy trình cấp tín dụng, an toàn kho quỹ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định nội bộ; chưa thực hiện triệt để việc giảm lãi suất huy động theo chỉ đạo của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Cơ quan thanh tra cũng xác định đối với các tồn tại, vi phạm đã nêu có trách nhiệm của Ban Giám đốc Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, sai sót, vi phạm gắn với các thời kỳ.
📋 Trên cơ sở kết luận thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 02 khuyến nghị đối với Shinhan Bank Phú Mỹ và Shinhan Bank; yêu cầu Shinhan Bank Phú Mỹ thực hiện 04 kiến nghị, Shinhan Bank thực hiện 02 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định.
