Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), ngày 23/3/2026, Chánh Thanh tra NHNN chi nhánh Khu vực 9 đã ban hành Kết luận thanh tra số 74/KL-TTNH về việc thanh tra đối với Ngân hàng Thương mại cổ phần Nam Á chi nhánh Đà Nẵng (NamABank Đà Nẵng).
Theo kết luận thanh tra, tình hình huy động, cho vay của NamABank Đà Nẵng tăng trưởng qua các năm, hoạt động kinh doanh có lãi, đảm bảo hiệu quả, góp phần hỗ trợ nhu cầu vay vốn của tổ chức kinh tế, cá nhân trên đia bàn.
Về hoạt động cấp tín dụng: Trong hoạt động cho vay, bảo lãnh ngân hàng cơ bản thực hiện theo đúng quy định của pháp luật, quy định của NHNN và quy định nội bộ của NamABank.
Chi nhánh thực hiện việc phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, việc xử lý nợ xấu, thu hồi nợ xấu, nợ đã xử lý rủi ro thực hiện theo đúng quy định của NHNN và quy định nội bộ của NamABank. Chi nhánh đã tích cực phối hợp cùng khách hàng tháo gỡ khó khăn; thường xuyên giám sát tình hình hoạt động của khách hàng để phòng ngừa, hạn chế nợ xấu phát sinh; phối hợp với các đơn vị có liên quan trong việc xử lý, thu hồi nợ; chất lượng tín dụng được cải thiện, tỷ lệ nợ xấu ở mức thấp (0,85%) dưới ngưỡng 3%.
NamABank Đà Nẵng tuân thủ các quy định của pháp luật, quy định của NHNN và quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố. Tuân thủ các quy định của pháp luật, quy định của NHNN và quy định nội bộ về hoạt động mua bán ngoại tệ, chuyển tiền một chiều ra nước ngoài.
Bên cạnh những kết quả đạt được, còn tồn tại hạn chế, rủi ro, cần lưu ý như việc thẩm định cho vay một số khách hàng còn chưa chặt chẽ, đầy đủ theo quy định nội bộ; Chưa căn cứ báo cáo tài chính thời điểm gần nhất, chưa thu thập các tài liệu liên quan về tình hình hoạt động của khách hàng để phân tích, đánh giá đầy đủ khả năng trả nợ của khách hàng; chưa đánh giá đầy đủ nội dung về hiệu quả phương án sản xuất kinh doanh theo mẫu biểu nội bộ.
Thẩm định giá trị tài sản bảo đảm (là trái phiếu doanh nghiệp) chưa chặt chẽ, chưa đánh giá đầy đủ các yếu tố thị trường, thanh khoản và năng lực của doanh nghiệp phát hành.
Kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay chưa chặt chẽ, chưa thu thập đầy đủ các tài liệu cần thiết để đánh giá nguồn thu nhập, dòng tiền trả nợ vay của khách hàng theo quy định nội bộ; chưa kiểm tra đầy đủ một số điều kiện theo phê duyệt cấp tín dụng.
Biên bản kiểm tra định kỳ sau giải ngân chưa thể hiện việc kiểm tra trực tiếp địa điểm kinh doanh, kho hàng của khách hàng; chưa thực hiện đầy đủ việc kiểm tra tình hình hiện trạng tài sản bảo đảm của khách hàng định kỳ theo quy định nội bộ.
Cơ quan thanh tra cảnh báo rủi ro về tình hình tài chính, hoạt động kinh doanh của một số khách hàng. Lưu ý về định giá, xác định giá trị tài sản bảo đảm tiềm ẩn rủi ro về khả năng thu hổi nợ của ngân hàng khi khách hàng không đủ khả năng thanh toán. Một số trường hợp cho vay đối với khách hàng để mua hàng hóa chuyển trả cho người thụ hưởng là cá nhân bán hàng: Chứng từ sử dụng vốn do các ca nhân lập độ tin cậy chưa cao, khó xác định thực tế giá trị giao dịch, thanh toát của khách hàng với người thụ hưởng.
Cơ quan thanh tra đưa ra khuyến nghị như lưu ý yêu cầu khách hàng vay cung cấp các hóa don chứng từ mua bán đảm bảo theo quy định của pháp luật; thu thập đầy đủ các thông tin, tài liệu liên quan trong quá trình vay vốn; lưu ý tăng cường công tác thẩm định, công tác kiểm tra, giám sát trong quá trình cho vay; tiếp tục theo dõi chặt chẽ công tác xử lý nợ xấu, thực hiện các biện pháp xử lý, thu hồi nợ theo quy định.
Các tồn tại hạn chế, thiếu sót phát hiện qua thanh tra không thuộc phạm vi xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, do vậy Đoàn thanh tra không áp dụng và đề xuất áp dụng biện pháp xử lý vi phạm hành chính.
Các tồn tại hạn chế, thiếu sót và các kiến nghị đã nêu, Người ra quyết định thanh tra yêu cầu Chi nhánh phải lưu ý, rút kinh nghiệm, chấn chỉnh, kịp thời đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục tổn tại, vi phạm, hạn chế và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh thanh tra NHNN KV đã đưa ra 05 kiến nghị đối với NamABank Đà Nẵng và 01 khuyến nghị đối với Hội sở NamABank,để đơn vị chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại hạn chế, nhằm đảm bảo cho ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
