Một cựu nhân viên Ngân hàng ACB đã thu thập trái phép thông tin khách hàng, sau đó làm giả con dấu, chữ ký và nhiều loại giấy tờ giao dịch để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng.
Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố 3 bị can liên quan đến vụ làm giả chứng từ ngân hàng để rút tiền từ các tài khoản doanh nghiệp mở tại Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB), qua đó chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng.
Các bị can gồm: Nguyễn Đình Chế (SN 2002, trú tại phường Chũ, tỉnh Bắc Ninh) bị truy tố về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”; Lê Công Tuấn (SN 1988, trú tại phường Hồng Hà, TP Hà Nội) bị truy tố về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Còn Trần Khánh Huyền (SN 2001), cựu nhân viên ACB – Phòng giao dịch Quán Toan (Hải Phòng), bị truy tố về tội “Cố ý làm lộ bí mật công tác”.
Theo cáo trạng, cuối năm 2023, do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Nguyễn Đình Chế nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản. Thông qua mạng xã hội Zalo, tháng 12/2023, Chế quen biết Trần Khánh Huyền, khi đó đang là nhân viên ACB tại Phòng giao dịch Quán Toan.
Sau đó, theo đề nghị của Chế, Huyền đã cung cấp thông tin của một số doanh nghiệp mở tài khoản tại ACB. Dù quy định bảo mật của ngân hàng nghiêm cấm nhân viên tiết lộ thông tin khách hàng, Huyền vẫn cung cấp số tài khoản, mẫu dấu và mẫu chữ ký của nhiều doanh nghiệp do tin tưởng Chế sẽ giới thiệu khách hàng cho mình.
Từ các dữ liệu thu thập được, Chế nắm được thông tin số dư tài khoản cùng 13 mẫu dấu và dấu chức danh của các doanh nghiệp. Đối tượng đã sử dụng các thông tin này để làm giả 4 con dấu tròn, 4 dấu chức danh và chữ ký giám đốc của 4 công ty, sau đó lập khống 4 giấy đề nghị cung ứng séc và 4 tờ séc nhằm rút tiền từ tài khoản doanh nghiệp tại ACB – Phòng giao dịch Hoàng Đạo Thúy và ACB – Phòng giao dịch Thanh Xuân (Hà Nội).
Không dừng lại ở đó, Chế còn làm giả thêm 2 con dấu tròn và 2 dấu chức danh của 2 doanh nghiệp khác mở tài khoản tại ACB để lập 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi giả.
Để hoàn thiện hồ sơ giả mạo, Chế thuê Lê Công Tuấn điền các thông tin cần thiết vào các tài liệu này nhằm thực hiện việc chuyển 265 triệu đồng từ tài khoản doanh nghiệp sang tài khoản khác theo chỉ đạo của Chế để chiếm đoạt.
Cơ quan tố tụng xác định, Nguyễn Đình Chế đã làm giả tổng cộng 12 tài liệu, gồm 4 giấy đề nghị cung ứng séc, 4 tờ séc, 2 giấy giới thiệu và 2 ủy nhiệm chi, nhằm rút và chuyển tiền từ tài khoản của 6 doanh nghiệp mở tại ACB. Tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng và đã được Chế sử dụng vào mục đích cá nhân.
Trong quá trình điều tra và tố tụng, các bị can đã khắc phục hậu quả hơn 800 triệu đồng.
Đối với Trần Khánh Huyền, VKS xác định trong các tháng 2 và 5/2024, bị can đã nhiều lần truy cập hệ thống nội bộ của ngân hàng để thu thập thông tin khách hàng rồi chuyển cho Chế. Hành vi này bị cáo buộc đã làm lộ bí mật công tác của ACB, tạo điều kiện để Chế sử dụng các thông tin khách hàng vào việc làm giả giấy tờ và thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Vụ việc nổ ra trong bối cảnh ACB vẫn ghi nhận kết quả kinh doanh tích cực với lợi nhuận trước thuế quý 1/2026 đạt 5.368 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế đạt 4.320 tỷ đồng và tổng tài sản vượt 1,03 triệu tỷ đồng.
Tuy nhiên, việc nhân viên ngân hàng làm lộ dữ liệu khách hàng tiếp tục gióng lên hồi chuông về công tác kiểm soát nội bộ và bảo mật thông tin. Từ những dữ liệu bị rò rỉ, các đối tượng có thể giả danh nhân viên ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để thực hiện các hành vi lừa đảo, qua đó đặt ra thách thức trong việc duy trì niềm tin của khách hàng trước các thủ đoạn gian lận tài chính ngày càng tinh vi.
