Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khu vực 13 đã ban hành Kết luận thanh tra số 09/KL-TTRA đối với Ngân hàng TMCP Phương Đông chi nhánh Tây Ninh (Ngân hàng OCB Tây Ninh).
Theo thông báo kết luận, OCB Tây Ninh chấp hành chủ trương, định hướng và kế hoạch tăng trưởng tín dụng do Hội sở giao, cho vay khách hàng đáp ứng đủ điều kiện theo quy định của pháp luật. Đơn vị chấp hành quy định của pháp luật về phân loại nợ, trích lập và sử dựng dự phòng rủi ro; về Phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.
Bên cạnh những kết quả đạt được, OCB Tây Ninh còn tồn tại một số vi phạm, hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng về công tác theo dõi thu hồi nợ khoản nợ quá hạn; thẩm định, xét duyệt cho vay; kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay và một số hạn chế, rủi ro khác trong hoạt động cho vay.
Theo cơ quan thanh tra, các tồn tại vi phạm được nêu tại Kết luận thanh tra chủ yếu phát sinh do năng lực, trình độ, nhận thức của tập thể, cá nhận tại Đơn vị; quy trình tác nghiệp chưa được thực hiện đầy đủ.
Các vi phạm thuộc trách nhiệm trực tiếp của tập thể, cá nhân tham gia công tác thẩm định, xét duyệt cho vay; của người được phân công kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay và theo dõi thu hồi nợ đối với khoản vay; trách nhiệm chung của Giám đốc đơn vị trong công tác chỉ đạo, điều hành.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 yêu cầu OCB Tây Ninh thực hiện 04 kiến nghị và 02 khuyến nghị để khắc phục vi phạm, tồn tại, hạn chế nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định của pháp luật.
