Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 đã ban hành Kết luận thanh tra số 08/KL-TTRA.BD đối với Ngân hàng TNHH MTV Public Việt Nam chi nhánh Bình Dương (PBVN Bình Dương).
Theo cơ quan thanh tra, sau 22 năm hoạt động, PBVN Bình Dương đã nổ lực xây dựng và thực hiện các giải pháp để tăng trưởng tín dụng, triển khai các chương trình chính sách hỗ trợ, phục hồi nền kinh tế theo chủ trương, chính sách của Đảng, pháp luật của Nhà nước và của ngành Ngân hàng.
Về cơ bản, PBVN Bình Dương tuân thủ quy định của pháp luật, ngành ngân hàng về lãi suất trong hoạt động cho vay, xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; tuân thủ tỷ giá trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ; chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Tuy nhiên, ngoài những ưu điểm, PBVN Bình Dương còn tồn tại, vi phạm trong kết luận thanh tra ghi nhận trong thời kỳ thanh tra, PBVN Bình Dương có 02 hành vi vi phạm hành chính đã hết thời hiệu xử phạt, được lập biên bản và xử lý theo quy định pháp luật.
Bên cạnh đó, Ngân hàng PBVN Bình Dương còn một số tồn tại, hạn chế cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; công tác kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng (gồm cho vay, bảo lãnh, chiết khấu); công tác thu thập hồ sơ vay vốn, chiết khấu; hạch toán ngoại bảng đối với dư nợ lãi phát sinh của khoản nợ đã được xử lý rủi ro và thực phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.
Theo cơ quan thanh tra nguyên nhân những tồn tại, hạn chế nêu trên của PBVN Bình Dương xuất phát từ nguyên nhân khách quan và chủ quan. Trong đó, phần lớn xuất phát từ quy trình, quy định nội bộ chưa chặt chẽ, chưa kịp thời cập nhật, sửa đổi phù hợp với quy định hiện hành; một số cán bộ thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng; chưa quan tâm sâu sát trong khâu thu thập tài liệu, chứng từ chứng minh nội dung thẩm định, kiểm tra, kiểm soát chứng từ giao dịch và chưa tuân thủ triệt để quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Đối với các tồn tại, vi phạm và hạn chế đã nêu có trách nhiệm của Ban lãnh đạo Chi nhánh, Phòng giao dịch, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quạn trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, hạn chế theo từng thời điểm.
Căn cứ kết luận thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 7 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 11 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm bảo đảm PBVN Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.
