Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 – NHNN Chi nhánh Khu vực 2 vừa ban hành bốn kết luận thanh tra đối với bốn chi nhánh của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank), gồm Agribank Chi nhánh 10, Agribank Đông Sài Gòn, Agribank TP.HCM và Agribank Chợ Lớn.
Theo nội dung kết luận, cơ quan thanh tra đã ghi nhận nhiều kết quả tích cực trong hoạt động của các chi nhánh trong thời kỳ thanh tra. Nhìn chung, bốn đơn vị đã thực hiện và chấp hành tương đối đầy đủ các quy định nội bộ của Agribank, quy định của NHNN cũng như các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Các chi nhánh được đánh giá duy trì hoạt động kinh doanh ổn định, triển khai đầy đủ nhiều quy trình nghiệp vụ và đảm bảo hoạt động tín dụng, huy động vốn, thanh toán diễn ra đúng định hướng quản lý của hệ thống Agribank.
Tuy nhiên, bên cạnh các mặt tích cực, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, vi phạm cần khắc phục tại cả bốn chi nhánh.
Cụ thể, một số hồ sơ cấp tín dụng còn thiếu sót về thủ tục, tài liệu hoặc chưa đảm bảo đầy đủ theo quy định nội bộ. Công tác thẩm định khách hàng tại một số khoản vay được nhận định còn cần rà soát kỹ hơn nhằm nâng cao chất lượng tín dụng và hạn chế rủi ro phát sinh.
Ngoài ra, việc kiểm tra, giám sát sau cho vay tại một số trường hợp chưa thực sự chặt chẽ. Một số hồ sơ liên quan đến tài sản bảo đảm, chứng từ lưu trữ và cập nhật thông tin khách hàng chưa được thực hiện đầy đủ theo yêu cầu quản trị nội bộ và quy định của pháp luật.
Kết luận thanh tra cũng đề cập đến một số tồn tại trong công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ tại các chi nhánh. Theo đó, cơ quan thanh tra yêu cầu các đơn vị tăng cường công tác tự kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý các thiếu sót trong quá trình triển khai nghiệp vụ.
Đối với hoạt động phòng chống rửa tiền và tuân thủ quy định pháp luật, NHNN Khu vực 2 yêu cầu các chi nhánh tiếp tục nâng cao chất lượng nhận biết khách hàng, rà soát hồ sơ giao dịch và thực hiện đầy đủ quy trình theo quy định hiện hành.
Đối với các tồn tại, sai sót, vi phạm đã nêu thuộc trách nhiệm của Ban Giám đốc bốn Chi nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp đến thực hiện công việc để xảy ra các tồn tại, sai sót, vi phạm gắn với các thời kỳ; ngoài ra trách nhiệm còn thuộc về khách hàng vay vốn.
Căn cứ kết luận thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra nhiều kiến nghị yêu cầu bốn chi nhánh Agribank nghiêm túc chấn chỉnh các tồn tại, xây dựng kế hoạch khắc phục và báo cáo kết quả thực hiện trong thời gian quy định.
Cơ quan thanh tra nhấn mạnh việc kiểm tra, giám sát thường xuyên nhằm đảm bảo hoạt động của các tổ chức tín dụng được thực hiện an toàn, minh bạch và đúng quy định pháp luật; đồng thời góp phần phòng ngừa rủi ro trong hệ thống ngân hàng.
